Gigabyte выпускает..

Компания Gigabyte объявила о выпуске новой компактной видеокарты GTX 970, которая получила номер..


» » ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов


ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов


12-09-2021, 20:13 криптовалюта » ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов


ЦБ РФ внес транзакции с обменниками криптовалют в рекомендации к блокировке карт и счетов
Банк России определил признаки банковских карт и электронных кошельков, используемых нелегальным бизнесом для принятия платежей от физлиц. Банкам рекомендовано блокировать операции или полностью прекращать обслуживание.

Центральный банк России подготовил «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц». Рекомендации направлены в адрес российских банков и обязательны для исполнения при проведении процедур внутреннего контроля, в соответствии с федеральным законом № 115-ФЗ.

Банк России выявил и обобщил типовые признаки недобросовестной хозяйственной деятельности и сопутствующие им денежные переводы между физическими лицами с применением банковских карт. Например, «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», «со счета абонента оператора связи на кошелек или карту» и т.п.

Ожидаемо, в список подконтрольных видов незаконной предпринимательской деятельности попали нелегальные участники финансового рынка, а именно: форекс-дилеры, онлайн-казино и лотереи, различного вида «финансовые пирамиды». Также в нем появились и обменники криптовалют.

Вызывает опасение, что негативное отношение регулятора к криптовалютным активам выразилось во включении в список операций граждан в «криптовалютных обменниках», как нежелательных, и возможно запрещенных. В соответствии с положениями Закона 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», обменный пункт должен быть зарегистрирован на территории РФ и иметь соответствующую лицензию регулятора. Поэтому операциям незарегистрированных обменников угрожают блокировки счетов.

Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина, в ходе выступления в Госдуме с ежегодным отчетом, в очередной раз сказала, что «криптовалюта – денежный суррогат и ЦБ против любого их использования для расчетов внутри страны».

Что будет расцениваться, как признак подозрительной операции:



необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;





необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами - физическими лицами, например, более 30 операций в день;





значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;





короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);





в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);





в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;





операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) идивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);





совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.



Выявление кредитным учреждением факта проведения подозрительных операций может привести к ряду негативных последствий. Во-первых, блокировке операций криптообменника на этапе возмещения эквивалента обмениваемых криптоактивов в фиатной валюте. Во-вторых к блокировке банковских карт всех остальных участников криптообменных операций.

Таким образом Банк России предпринял еще один шаг по прекращению оборота криптовалют в России, несмотря на отсутствие прямых законодательных запретов на операции обмена и торговли криптовалютами для физических лиц.



Источник







Также читайте: 

Похожие новости
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.